【大头条】

银行+次新|央行元旦日豪发新年大礼包，全面降准释放超8000亿资金，这个行业将最先受益！

中国人民银行决定于2020年1月6日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点（不含财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司）。央行有关负责人表示，此次降准是全面降准，体现了逆周期调节，释放长期资金约8000多亿元，有效增加金融机构支持实体经济的稳定资金来源，降低金融机构支持实体经济的资金成本，直接支持实体经济。

点评：国金证券分析认为，从价格角度看，准备金率的下调可以降低商业银行机会成本，改善信用扩条件。准备金存放增加了商业银行的机会成本，这一机会成本等于一般贷款加权平均与法定准备金利率之差。目前，法定准备金机会成本远大于逆回购、MLF工具。降准有助于降低商业银行机会成本，改善信用扩张条件。

公司方面，青农商行是山东省第一家地市级农商银行，通过“专项规模、专职团队、专业流程、专门风控”的运营模式全力服务中小微企业；浙商银行的企业银行业务涵盖企业客户、政府机构和金融机构，零售银行业务涵盖个人客户，资金业务涵盖货币市场交易、回购交易等业务；西安银行主要提供公司及个人银行服务，是一家区域性商业银行，已建成覆盖西安市并辐射省内的经营网络。

【市场大热点】

周二是2019年最后一个交易日，两市窄幅震荡，尾盘小幅拉升，题材股表现一般，两极分化明显。指数连续反弹后，热点轮动速度加快，周一带动市场大涨的券商股出现较为明显的调整，网红经济在星期六带动下再度拉升。受消息影响，抗病毒板块领涨两市，资金选择防御性题材，反映出场内观望情绪浓厚。

【题材抢先看】

1、华为+鲲鹏|华为2020年着重发力此方向业务，携手小伙伴一起高飞，哪些公司有望实现跃升式发展？

12月31日，华为轮值董事长徐直军发布新年致辞指出，HMS生态的建设和发展是智能终端海外销售的必要条件，2020年要全力打造HMS生态，支持智能手机在海外可销售，促进应用伙伴创新。鲲鹏与昇腾生态的构建，是华为云及计算产业发展的基础，吸引和助力尽可能多的软件和应用能运行在鲲鹏与昇腾处理器上并获得商业成功是我们努力的方向，2020年要把基于鲲鹏与昇腾处理器的产品作为一个重要增长方向。

点评：华泰证券谢春生指出，2019年下半年以来，华为鲲鹏生态迅速与各个省、区域核心城市建立鲲鹏计算产业联盟，12月以来进度明显加快。在每一个区域建立鲲鹏计算产业联盟时，该区域下知名软硬件企业均被拉入生态。华为鲲鹏生态有望对生态内软件产品型厂商、服务型厂商、硬件供应商的业务景气度带来明显提振。基于业务增量，部分厂商有望实现商业模式的跃升和公司基因的升级。

A股的上市公司中，华东电脑与华为共同打造鲲鹏计算产业生态链，并在计算、网络、数据中心、行业解决方案等方面与华为构建良性合作模式；城地股份子公司香江科技的业务覆盖IDC行业全产业链，与华为、吉宝数据中心、云引擎共同建立高效可靠的新一代智能数据中心；神州信息与华为合作联合发布智慧城市物联网解决方案，控股子公司为华为提供IT运维业务外包服务。

2、网络安全|又一项新法规正式实施，这个行业就此打开天花板，受益新变化的产业巨头都有谁？

近日，国家密码管理局和市场监管总局发布关于调整商用密码产品管理方式的39号文，为贯彻落实“放管服”改革要求，充分激发商用密码市场活力，根据《中华人民共和国密码法》的规定，取消“商用密码产品品种和型号审批”。市场监管总局会同国家密码管理局建立国家统一推行的商用密码认证制度，采取支持措施，鼓励商用密码产品获得认证。

点评：银河证券钱劲宇指出，此次《密码法》明确了核心密码、普通密码及商用密码的使用、保护及相关法律责任等内容，并规定市县一级须有PKI预算及运营，应用国密标准提升算法安全性要求，高级别密码应用场景有限的行业瓶颈有望因此次强制推广而转为一大机遇。信安投入范围扩大、合规要求继续提升，进一步打开了行业发展天花板。

资讯数据显示，格尔软件专注于信息安全行业PKI领域，为用户提供基于PKI的信息安全系列产品、安全服务和信息安全整体解决方案；中孚信息主营信息安全产品研发、生产及信息安全服务，主要产品及服务包括信息安全保密产品、商用密码产品、信息安全服务；卫士通主营信息安全产品研制、生产，产品线覆盖数据安全、网络安全、应用安全、安全平台等类别。

【公告挖掘机】

1、晶方科技：CIS芯片缺货严重，产能告急，这家公司迅速上马新项目提高传感器产能

晶方科技发布非公开发行股票预案，公司拟定增募资不超过14.02亿元，用于集成电路12英寸TSV及异质集成智能传感器模块项目。项目达产后，将形成年产18万片的生产能力，预计新增年均利润总额1.6亿元。点评：公司专注于传感器领域，目前封测的产品主要为影像传感器和生物身份识别传感器。此次募投项目主要应用于手机摄像、汽车电子、生物身份识别、安防监控等领域，有利于公司解决产能受限问题，提升公司市场规模。

2、中贝通信：预中标逾18亿元中国移动项目

中贝通信发布公告，公司成为中国移动2020年至2021年通信设备安装工程施工服务集中采购项目的中标候选人，预估中标总金额18.28亿元。点评：此次中标金额18.28亿元，占公司2018年营收的104%，2018年通信网络建设业务的毛利率为20%。

【主力买什么】

大北农：农业农村部科教司发布公告，公示拟批准颁发农业转基因生物安全证书目录，其中包括大北农DBN9936抗虫耐除草剂玉米，转基因玉米引起市场资金高度关注，继周一机构大举买入后，周二游资接力。知名游资中金财富南京太平南路买入3314万，申万宏源上海闵行东川路买入2191万，东方证券上海浦东新区源深路买入2489万，华泰证券杭州求是路买入1509万，两家机构卖出3854万。主力资金的大幅买入远高于卖出水平，给明天接力带来一定压力，但机构的卖出给了预期差。

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