每经记者：陈玉静 每经编纂：卢九安

又有银行被骗取资金！涉案资金近5亿元，股票配资，涉及银行数量达8家，大行也中招。

这次事件的主角是泉州市的三家关联公司，因运营艰难，为筹集资金周转银行贷款及支付公司运营费用，三家公司的独特实控人黄某某亲身出谋策划，配资网，频繁招集公司经理、经理助理、财务总监等人开“碰头会”，密谋分工陈列骗取银行贷款事宜，涉案金额高达4.98亿。

然而，法网恢恢疏而不漏。最终，黄某某等一干人蒙受法律惩罚。此中，实控人黄某某惩罚最重，因犯骗取票据承兑、金融票证罪，期货配资网，判处有期徒刑四年，并惩罚金50万元。

《今天股市行情网》记者发现，银行被企业组团骗贷的案例并不少见，有的涉案金额竟高达40亿元。

高下合谋 骗取银行资金4.98亿

案件要追溯到5年前。2014年始，被告单位泉州市泉港区爱德利贸易有限公司 以下简称“爱德利公司” 、泉州恒河化工有限公司 以下简称“恒河公司” 、厦门市欣德利投资有限公司 以下简称“欣德利公司” 三家关联公司，因运营艰难，为筹集资金周转银行贷款及支付公司运营费用等，在上述三被告单位的董事长、法定代表人及实际控制人即被告人黄某某的“指挥”下，公司高下便初步了合谋骗取银行资金的违法立功过程。

期间，黄某某指使爱德利公司总经理即被告人黄某、爱德利公司员工、总经理助理即被告人邱某、爱德利公司员工、财务总监即被告人庄某和爱德利公司员工、财务主管即被告人蔡某等人操作虚假资料向银行骗取承兑汇票、国内信誉证、商贴保理，再操作汇票、信誉证、商贴保理停止贴现，从中获取银行资金，并将款项用于偿还关联公司银行到期贷款及支付公司运营费用等。

此中，在被告人黄某某的授意下，被告人庄某负责提供银行到期欠款及银行未使用额度状况并向银行提供虚假的审计呈文等资料，且负责贷款贴现；被告人黄某某、邱某负责制作虚假交易背景的产品购销合同；被告人蔡某负责局部虚假交易合同的增值税票据开具、货权转移手续解决和财务平账工作，可谓分工明确。

判决书显示，2014年10月至2015年7月间，上述三被告单位屡次向兴业银行(601166)泉州泉港支行、农业银行(601288)泉州泉港支行、安然银行(000001)泉州分行、浦发银行(600000)泉州分行、招商银行(600036)泉州泉秀支行、民生银行(600016)泉州泉港支行、中国银行(601988)泉港支行、泉州农商行泉港支行等8家银行提供虚假的审计呈文等资料，以获取银行授信额度，后再以虚假的产品购销合同等资料骗取上述八家银行解决银行承兑汇票、国内信誉证及商贴保理，再立刻停止贴现并将贴现的资金流转回关联公司，用于偿还关联公司银行到期贷款及支付公司运营费用等。

经泉州东南有限责任会计师事务所专项审计，上述三被告单位向上述8家银行共融资41笔，此中银行承兑汇票、国内信誉证、商贴保理业务出票人出票后，资金又回流至出票人或其关联企业38笔，金额计498282025元，三被告单位至今尚欠上述8家银行本金共计288475845.02元无奈归还。

组团骗银行时有发生 曾有涉案金额高达40亿

某银行业务人员对《今天股市行情网》记者暗示，不停以来，商业银行对贷款审查的流程和细节都有比较明确的规定。随着金融科技技能花样的开展，银行防备骗贷的整体效率也有所进步。

另一银行业内人士蒙受《今天股市行情网》记者采访时暗示，银行被骗贷尽管时有发生，但始终是个别现象，暗地里可能还是流程审核等环节存在漏洞，让人有机可乘。

《今天股市行情网》记者发现，组团骗取银行资金的案例并不少见。据《齐鲁晚报网》报导，2018年，日照市公安机关胜利侦办日照“某集团有限公司”特大贷款诈骗系列案件。经查，自2014年以来，立功嫌疑人刘某某在其实际控制的日照某集团有限公司资不抵债的状况下，瞒哄公司真实的财务情况，安排公司其他员工人屡次向银行提供虚假的审计呈文等资料，骗取银行授信额度，在该授信额度内为其实际控制的多家公司解决贷款，骗取银行资金用于借新还旧、赌博、个人挥霍等，涉案金额合计40余亿元。目前，该案已由日照市中级人民法院依法作出判决。

今年1月，宿州市中级人民法院也披露了一则通过创立空壳公司骗取银行贷款的案件，在此案件中，甲某某在砀山县市场监视打点局登记创立砀山天豪纺织有限公司 以下简称“天豪公司” ，后以采购原资料动工消费必要资金为由，提供虚假的购置办法增值税发票、供货合同等质料，由砀山县中小企业融资保证有限公司保证，天豪公司局部办法提供反保证，向安徽砀山农商行贷款200万元，贷款期限一年。2016年6月28日，甲某某从天豪公司将该贷款扭转用途汇至诸暨市恒莎化纤有限公司用于归还债务。2017年6月23日该贷款到期后，甲某某没有归还该贷款。

法院审理认为，被告人甲某某以天豪公司的名义提供虚假的供货合同、购置办法增值税发票等质料，以坑骗技能花样获得银行贷款200万元，贷款到账后即扭转贷款用途用于归还债务，致使该贷款到期后不能归还，其行为形成骗取贷款罪。

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