决策主力记者：肖世清 决策主力编纂：陈星

央行在年初开出千万级罚单，这是今年的第一张罚单。

2月5日，央行发布行政惩罚公示，中信银行(601998)因未按规定履行客户身份识别义务等四项起因被惩罚款2890万元。与此同时，包含时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人也一并被罚。

这并非中信银行(601998)初度领取千万级罚单，2018年以来，该行已间断4年收到金额超2000万元的罚单。值得留心的是，这次被罚因存在反洗钱相关违规行为。

去年初，民生银行(600016)、光大大银行也因反洗钱不力，股票配资网，被处千万级罚单。数据显示，2020年，人民银行共对417家机构及个人停止反洗钱惩罚，罚款金额累计约6.28亿元。别的，相关政策也在一直完善，反洗钱监管有效性将逐步提升。

中信银行(601998)间断四年领超2000万罚单

罚单显示，中信银行(601998)违法类型包含四项：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份质料和交易记录；三是未按规定报送大额交易呈文和可疑交易呈文；四是与身份不明的客户停止交易。对此，央行予以该行2890万元罚款惩罚。

与此同时，股票配资，14名相关负责人也一并被惩罚，罚款金额在2.5万元~8万元。时任中信银行(601998)零售银行部常务副总经理赵彤玮，因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份质料和交易记录、未按规定报送大额交易呈文和可疑交易呈文，被惩罚款8万元。

时任中信银行(601998)经营打点部总经理谭芳，因未按规定保存客户身份质料和交易记录、未按规定报送大额交易呈文和可疑交易呈文，配资，被惩罚款7万元。

实际上，自2018年以来，中信银行(601998)已间断四年收到超2000万元的罚单。此中，2018年11月，中信银行(601998)涉理财资金违规缴纳土地款、本行信贷资金为理财产品提供融资等“六宗罪”，被罚款2280万元。

2019年7月，中信银行(601998)因波及未按规定提供报表且逾期未改过、贷后打点不到位导致贷款资金被挪用、投资同一家银行机构同期非保本理财产品接纳风险权重纷歧致等十三项违法违规行为，被罚没2223.6677万元。

2020年2月，中信银行(601998)曾因违规发放土地储蓄贷款、受托支付分歧乎监管规定、违规为房地产企业支付土地采办费用提供融资等十九项违法违规行为，被罚款2020万元。

2020年反洗钱罚款金额累计约6.28亿

《今天股市行情网》记者留心到，去年初，民生银行(600016)和光大银行(601818)也因存在反洗钱领域违法违规行为，被央行开出千万级罚单。

详细看来，光大银行(601818)因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份质料和交易记录、未按规定报送大额交易呈文和可疑交易呈文、与身份不明的客户停止交易，被惩罚款1820万元。同时，还有8名相关责任人一并被罚。

民生银行(600016)同样因上述四项起因被惩罚款2360万元，同时该行12名相关责任人也一并被罚。

近年来，央行对反洗钱领域的监管连续加码。据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人停止了反洗钱行政惩罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，此中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。与2019年比拟，2020年反洗钱罚单总笔数回升近25%，“双罚” 机构惩罚+个人惩罚 占比由91%进步至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

此前，央行组织草拟了《金融机构反洗钱和反恐惧融资监视打点法子 修订草案征求意见稿 》，新增了金融机构反洗钱内部控制和风险打点相关工作要求。金融机构应建设与洗钱风险和运营规模相适应的内部控制制度，包含建设洗钱风险自评估制度、建设健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部查抄和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险打点要求，强调依据机构、客户、业务的风险情况，制定相应的风险打点门径和步伐。

《征求意见稿》还将银行理财子公司、非银行支付机构、处置惩罚网络小额贷款业务的小额贷款公司、出产金融公司等处置惩罚金融业务的机构一并纳入监管范畴。

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