昨日，在国际反洗钱/反恐融资网络钻研院（欧亚）与复旦大学中国反洗钱钻研中心结合主办的“2018首届欧亚反洗钱与反恐融资顶峰论坛”上，与会人士认为，人工智能（AI）、大数据、区块链等新兴技术已在国表里反洗钱工作中得到大量应用，并扭转了监管部门工作形式，效果远凌驾往。

　　在新的监管形势下，反洗钱等工作一直加码晋级，央行初度明确将第三方支付机构纳入重点范围，鞭策其积极履行反洗钱义务。今年1月，股票配资网，央行下发相关通知，自3月1日起，人民银行及分支机构将对非银行支付机构启动反洗钱现场查抄工作，被查非银支付机构应按接口标准提供相关数据。

反洗钱等工作亟须新兴技术技能花样助力。据悉，目前人工智能、大数据、区块链等技术应用于反洗钱等工作已成趋势。

　　腾讯财付通反洗钱高级总监周治明走漏，目前反洗钱工作遇到了更多挑战。好比，配资，自助金融快捷开展，加大身份识别难度，而网络支付的普及，增多了追踪交易难度。别的，多重账户交易的复杂性也掩盖了交易的真实宗旨。

　　周治明说，当前反洗钱主要处置惩罚惩罚几个关键问题：自然人身份识别、自然人来自哪里等。目前财付通的做法是通过大数据方式建设了一套自然人系统。正是通过这些技术技能花样，腾讯财付通已在海量交易中识别出不法汇兑地下钱庄团伙、不法传销组织等。

　　北斗将来大数据集团首席科学家李立中认为，人工智能把相关可疑数据通过机器化办理集中在一起，能够处置惩罚惩罚手工剖析的问题，但处置惩罚惩罚不了识别精准问题和跨机构数据断流问题。大数据自身也有痛点，不能担保数据的真实性。而区块链的特性正好可以处置惩罚惩罚以上痛点。

　随着反洗钱、反恐惧融资、反逃税形势的日趋严重，相关风险呈现外溢。在新的监管形势下，如何更好地做好反洗钱等工作？

　　事实上，监管部门加码反洗钱等工作，从两年前就已初步。2016年央行下发《金融机构大额交易和可疑交易呈文打点法子》，不只新增4类适用范围，还将大额现金交易的人民币呈文规范由20万元调整为5万元。

　　复旦大学中国反洗钱钻研中心主任严立新说，防止发生系统性金融风险是金融工作的基天性任务，将来在反洗钱等监管体制的顶层设想上，还可加上“反大规模杀伤性兵器扩散融资和反欺诈”。

　　据悉，该公司目前申请了区块链技术处置惩罚惩罚数字货币反洗钱问题的创新底层专利，最好的股票配资网，通过顶层设想为将来数字货币添加识别基因，假如将来可以造成国际规范，会大大降低反洗钱的老本、提升反洗钱的效率。