2、UBS在2008年至2017年间向客户收取高于其规范披露程度或比率的费用。

3月14日，香港证监会公告显示，因UBS在担当三宗上市申请的此中一名联席保荐人时没有履行其应尽的责任，香港证监会对UBS及UBS Securities Hong Kong Limited作出谴责，并处以罚款3.75亿元。与此同时，暂时裁撤UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照，为期一年，令其不得为任何证券在香港结合交易所有限公司的上市申请担当保荐人。

值得一提的是，今年3月份，UBS因保荐人缺失被罚款。

1、UBS产业打点部的客户参谋及客户参谋助理（以下简称“助理”）于2008年至2015年间在停止债券及构造性票据买卖时向客户多收款项。方法为执行买卖后，在客户不知情的状况下增多所收取的利润幅度；

据香港证监会披露，瑞士银行有限公司在债券及构造性票据存在以下行为：

据理解，目前瑞银已答允将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户，以对他们作出补偿。退回的款项总额约莫是2亿港元，并波及于2008年至2017年期间以在买卖后增多利润幅度及收取高于规范披露程度或比率的费用而多收的款项。

详细而言，客户参谋和助理会在客户要求买入或卖生产品后，于UBS的客户买卖指令办理系统输入客户买卖中的限价盘价格。若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价格，配资网，客户参谋和助理便会于执行买卖后，在未与客户达成协议或向客户作出披露的状况下增多利润幅度，借以为UBS生存该有利的价格差别。

香港证监会认为，UBS没有披露利益辩论，并在欠缺通明度的交易中向客户多收款项。不单没有恪守以维护客户最佳利益的态度行事的根本和总体责任，也滥用了客户的信任。

在上述五项违规状况下，香港证监会认为UBS没有以诚实、公安然沉静维护客户最佳利益的态度行事；未以适当的技能、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护客户的最佳利益；未制止利益辩论及确保其客户得到公平的看待；未向客户充裕披露相关的重要质料；未恪守一切适用于其业务流动的监管规定，从而维护客户的最佳利益。

在主动向监管陈述请示风控问题三年后，瑞银（UBS）收到了香港证监会高达4亿港元的罚单。 11月11日，香港证监会发布新闻，因UBS AG（UBS）在长达十年的期间内向客户多收款项及犯有重大的相关系统性内部监控缺失，对其作出谴责并罚款4亿港元。UBS已答允将多收的金 ...

3、UBS在停止第二市场债券及构造性票据买卖时，没有理解及适当地披露其是以何种身份代客户行事。UBS确认其过往在办理有关代客户行事的身份时做法凌乱，过去与监管机构就其身份一事所停止的沟通亦不完好，与客户就其是以他们的代办代理人还是主事人的身份行事所停止的沟通有欠明晰，在某些状况下以至呈现谬误；

在主动向监管陈述请示风控问题三年后，瑞银（UBS）收到了香港证监会高达4亿港元的罚单。

11月11日，香港证监会发布新闻，因UBS AG（UBS）在长达十年的期间内向客户多收款项及犯有重大的相关系统性内部监控缺失，对其作出谴责并罚款4亿港元。UBS已答允将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户，并对客户停止补偿，合计约2亿港元。多收款项的做法波及约2.87万宗交易，约莫5000个在香港打点的客户账户受影响。

与此同时，依据报导，在回复公众时，瑞银暗示，在片面的查询拜访并确认此事后，已自行向香港相关监管机构陈述请示。这次陈述请示还包含了一项将全额归还受影响的产业打点客户的方案，陈述请示的相关行为主要扳连某部份债务证券和构造性票据交易，而涉事交易只占本行订单办理系统的很少局部。涉事之个他人士的行为是不成蒙受的，最好的股票配资网，亦违犯本公司的行为及准则。

5、UBS在发现多收利润幅度的做法后提升系统，其于2017年10月推出了一个新的接管指令平台——“单一产业打点平台”（One Wealth Management Platform）。然而，UBS不单没有设立一个能确保其恪守有关监管规定的系统，反而向香港证监会或香港金融打点局陈述请示了15宗关于1WMP呈现缺失的事故，当中涵盖各种问题，配资，包含进一步多收了利润幅度。这些问题令人质疑UBS能否有才华制定有效的弥补门径及妥善的内部监控门径，以办理多收利润幅度的做法及制止过往的缺失再度呈现。答允退款约2亿港元。

4、UBS在被发现犯有失当行为后两年才向香港证监会陈述请示其多收利润幅度的做法。这并非个别事件，而只是UBS没有及时或基本没有向香港证监会陈述请示有关失当行为的多宗逾时报告事件之一；