为了让女儿高考如愿上个好大学

银行行长花钱托关系

为了张罗“流动经费”

以至不惜操作手中职权

骗取贷款、违法发放贷款

没想到遇上了骗子

……

“我姨父是高校副校长，而且和教育部多位指导熟识，路子广得很，51配资网，可以安排孩子上个好大学……”受赵某河这句并不高妙的谎话迷惑，心忧女儿学业的某银行行长李某先后26次上当上圈套，成了一名可怜的受害者，并一步步从一名指导干部蜕酿成了骗取贷款、违法发放贷款的“蛀虫”。

近日，李某因犯骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被法院判处有期徒刑七年。在此之前的3月11日，山东省高级法院对赵某河诈骗案作出终审裁定，驳回赵某河上诉，维持原判。

至此，这桩历时七年、涉案金额高达3.5亿元的特大诈骗案件，终于画上了句号。

庭审现场

1065万元的天价运作

2020年7月19日，山东省滨州市某银行行长李某因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被公安机关拘捕归案。在证据面前，李某照实供认了本人的立功事实。然而，高达数亿元的涉案款却不翼而飞。这笔巨额钱款毕竟去了何处？

带着疑问，办案人员对李某的经济出入状况停止了具体筛查，发现李某近5年来有大笔款项别离转入北京、内蒙古等地账户，赵某河诈骗的立功事实随之浮出水面。2020年7月24日，滨州市公安机关将赵某河抓获归案。

2014年底的一天，来自内蒙古自治区赤峰市的赵某河，在受邀到高中同学家中做客时，认识了时任滨州市某银行行长的李某，闲聊中得知2015年3月李某的女儿筹备插手高考艺术类测验，但成效不够抱负。赵某河对李某说“这事不难办”，传布鼓吹本人的姨父霍某担当内蒙古某高校副校长，而且与教育部多位指导熟识，可以帮着问问，让孩子上个好大学。

闻听此言，正为此事忧虑的李某立刻请赵某河匡助问问。二人尔后交换较多，加之赵某河家庭背景较好，李某对赵某河虚构的教育部“郭部长”、北京某学院“曹院长”和北京某大学“顾校长”等一连串身份坚信不疑，更对其大包大揽的入学操纵满怀期盼。

2015年3月10日，在李某一家的期盼中，赵某河初步了“安排”行动。

“上大学首先必要选号，这是必需的上学流程！”赵某河传布鼓吹，已经委托本人的姨父霍某匡助牵线搭桥，但必必要先付一笔流动经费。对此，李某不加狐疑，先后向赵某河转账100余万元。

两个月后，赵某河再次找到李某，谎称必要解决北京某学院的艺考合格证，并安排李某之女进入该学校就读，但流动经费鲜亮不够。对此，挂念爱女学业的李某毫不踌躇，又迅速向赵某河追加流动经费，前后将近300万元。

2015年6月下旬，赵某河通过电话再次联络李某，虚构了教育部内部局域网上有一个可以在靠山检察大学录取状况并能批改高考分数的“小数据库”，随后又以开启“小数据库”必要缴纳担保金及提档必要保证金为由，向李某索要665万元。

至此，一番价值1065万元的天价运作下来，李某满以为女儿上学的事已经是板上钉钉，对于赵某河的深厚背景更是大为折服。

购置教育基金威力办正式学籍

2015年7月，李某的女儿进入北京某学院继续教育学院进修。当李某发现女儿没有正式学籍时，便重复向赵某河询问到底是怎么回事。情急之下，赵某河又迅速编织了另一个“桥段”。

“如今办不可正式的学籍，得仓皇来才行！”赵某河讲述李某，要想让女儿转正成为该学院的正式大学生，就必需购置教育部及各省市教育部门发行的教育基金。该教育基金不只能为李某的女儿换来正式学籍，还有年息百分之八的收益。对于这番解释，李某信以为真，再次往赵某河的指定账户转账850万元。

同年8月，赵某河再次电话联络李某，谎称该高校无奈对其女儿提档，必需登录学信网并开启提档步伐威力处置惩罚惩罚问题，但提档步伐一共关联着16个端口，必要同时开启这些端口威力跨省提档。要想胜利提档、顺利解决学籍，必需缴纳每个端口50万元的担保金。他同时还传布鼓吹，这已是本人姨父协调了所有关系换来的最好成果。对于这一“安排”，李某没有质疑，又先后向赵某河转账担保金及协调费1461万元。

然而，这还远远没到骗局终结的时候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年工夫里，赵某河又先后编织了“向学校缴纳保证费”“更改高考分数”“开启数据库费用”“二次购置教育基金”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。

钱得手后，赵某河便初步购置豪车、名表、参预赌球等无限制的挥霍。为掩盖挥霍事实，赵某河还专门伪造了教育部“教育基金专用收据”6张，共计金额5500万元。其间，赵某河率领朋友出国及到全国各地旅游，每次行程动辄破费数十万元。

为规避李某的催讨，赵某河还将骗取的钱款以别人名义大量购置房产。对此，李某仍被蒙在鼓里，对赵某河的信任有增无减。

冒充反贪局长屡骗不爽

2016年11月，赵某河给李某打来电话，说教育部的“郭部长”和本人的姨父因为违纪插足协助购置教育基金，已经引起了纪检监察部门的留心，要他千万注意，并称“为担保前期购置的教育基金安详，必需再转入一笔担保金”。于是，李某再次向赵某河指定的账户转入4100万元。

2017年3月和5月，赵某河先后两次联络李某，传布鼓吹纪检监察机关正在审查北京某学院“曹院长”，因为“曹院长”在李某女儿上学这件事上帮过忙。赵某河说，假如李某想替“恩人”摆平审查一事，就必要从头购置教育基金制作流水账目，以应付纪检监察机关的审查。就这样，赵某河两次胜利从李某手上骗取共658万元，用于个人挥霍。

2017年6月，赵某河冒充某市查察院反贪局长孙某与李某获得联络，传布鼓吹购置教育基金一事已经被中纪委盯上，前期已交的教育基金账户资金已被冻结且被定性为受贿款，李某涉嫌受贿罪。为替李某洗脱罪名，“孙某”称必要制作虚假的流水账目，然后再行从头交款，以便将前期购置的巨额教育基金置换出来。至2018年3月，赵某河先后又从李某手上骗得1.52亿余元。其间，为维持李某对教育基金的信任及满足李某屡次督促返还教育基金的要求，赵某河陆续以教育基金利息及本金返还为由，退还李某3372万元。

至此，在2016年11月至2018年3月这段工夫内，赵某河前后共向李某施行诈骗9次，屡次冒充反贪局长，以教育基金被冻结、必要制作虚假流水账目应付查抄等借口，先后向李某索要财帛共2亿余元，51配资网，用于个人投资酒店、网吧、购房以及购置豪车、奢侈品等。

2018年10月，逐渐发现状况分歧错误的李某如梦方醒。得知本人被骗的底细后，他屡次督促赵某河偿还钱款，却被对方再三迁延。李某明知本人上当上圈套，却碍于公职人员身份，担忧本人用公款为爱女上学“铺路”的事露出后会落得身陷囹圄的下场，始终不曾报案，只能本人悄然吞下这枚苦果。思考到赵某河有实际投资，李某又想出了“以资抵债”化解金融债务的招数，想要瞒天过海。

“流动经费”竟是银行贷款

凌驾亿元的流动经费，对一般家庭而言可谓天文数字。李某作为一名公职人员，这笔巨额经费从何而来？办案人员经过查证，发现李某操作担当银行行长的职务之便，借助贷款投放和信贷打点等运营职责，一次次将手伸向银行贷款。

局部银行流水

为侵吞银行贷款，李某伙同小舅子孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟，授意孙某某、张某制作伪造的购销合同等虚假贷款质料，然后违背规定发放贷款，造成了具有荫蔽性和坑骗性的资金转移法子。随着工夫的推移，李某等三人又想出了借新还旧、还后再贷、冒用别人名义等多种贷款魔术，导致银行贷款屡屡流失而不被察觉。

自2013年6月至2018年2月，李某伙同孙某某、张某先后伪造26家公司的消费运营流水、资金证实、贷款质料，并5次冒用别人名义停止“顶名贷款”，骗取银行贷款3.5亿元。所有非法所得，除用于李某等人的个人挥霍外，均被赵某河诈骗到手。截至案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，给银行构成出格严峻的经济丧失。

查清全副诈骗事实

2020年10月30日，时任山东省滨州市查察院第一查察部副主任的王超作为经办查察官，正式接手此案。鉴于案情复杂、涉案金额宏大、立功行为连续工夫长，办案查察官依法提早介入引导侦查取证，终于把握了赵某河立功的整个脉络。

查察官在审阅檀卷

在办案过程中，滨洲市查察院还向教育部发函询问核实“教育基金”及“小数据库”状况，得到了“纯属杜撰，毫无此事”的重要书证，确认了赵某河虚构事实的行为。查察官还联络到某市查察院原反贪局局长自己，对方确认“基本没有内蒙古亲戚，而且素来没有与滨州方面发生过任何联络”。赵某河的姨父霍某也证明“从未违规蒙受外甥赵某河的拜托为别人解决上学事宜”。同时，查察官通过询问赵某河的亲朋好友，把握了赵某河屡次以“协助上学”为由坑骗李某的事实。至此，赵某河施行诈骗的立功事实被全副查清。

但面对查察官的讯问，赵某河各式辩解，称本人仅是受李某委托处置惩罚投资盈利流动，而非诈骗，对于本人冒充反贪局长施行诈骗的立功行为也予以否定。在确凿的证据面前，最终，赵某河不得不认罪。

讯问立功嫌疑人

2021年1月30日，滨州市查察院以涉嫌诈骗罪对赵某河提起公诉。与此同时，该院针对办案中发现的银行在监管方面存在的漏洞，向涉案银行发送了《查察建议书》，要求银行联结前期审批、后期监管等工作流程，及时采纳门径健全完善监管机制。银行收到查察建议书后，迅速采纳加大贷款审核监管力度、成长专项查抄、增强法治教育等举措，进一步完善了监管机制，夯实了干部职工的合规守矩意识。

2021年11月3日，股票配资，滨州市中级法院作出一审讯决，以诈骗罪判处赵某河无期徒刑。赵某河不平，提起上诉。今年3月11日，山东省高级法院作出终审裁定，驳回赵某河上诉，维持原判。

李某因为一己私欲和幸运心理，利令智昏之下，为满足赵某河虚构事实提出的种种无理需求，罔顾党纪国法，在骗取贷款和违法发放贷款的立功路线上难以刹车，给国家构成了出格宏大的经济丧失，也最终付出了极重繁重价钱。今年4月29日，经山东省博兴县查察院提起公诉，李某被法院以骗取贷款罪、违法发放贷款罪判处有期徒刑七年。

“这起案件工夫跨度长，办案期间，我们精心求证，奔波多地，终于没有辜负胸前的检徽！”此刻提及此案，已经履新博兴县查察院党组成员的王超如释重负。“该案移送的卷宗有16册，我们前前后后审查了几十遍，最终造成的《审查呈文》有470页，凌驾30万字。能办好案子，吃再多的苦也值得！”对这起案件，王超感叹“各式滋味，一言难尽”。