从全国各地重金招募同伙，伪造贷款人身份，以购房、装修、企业运营、出产和购车等各种理由，从18家银行骗取贷款，贷款诈骗涉案金额5000多万元……

11月11日，泉州鲤城公循分局对外传递，警方转战全国各地，历时半年多的缜密侦查，股票配资，胜利破获一起特大贷款诈骗案，配资，冻结嫌疑人资金100多万元，扣押涉案车辆4部，查封房产29套。

此案是全国首个实现“全链条”冲击的特大贷款诈骗案，警方胜利捣毁该团伙的中介端、伪造证件端、改造车辆端、洗钱端，抓获涉案嫌疑人70名，目前涉案的67名嫌疑人已被批捕。该立功团伙涉嫌的罪名包含贷款诈骗、骗取贷款、合同诈骗、洗钱等9种罪名。

一车查出4个车架号

揭开大案冰山一角

今年1月初，泉州一融资租赁公司向鲤城公循分局报案称，去年11月21日，公司与一对夫妻签订了小车售后回租协议，对方将名下一辆小车以30万元的价格发售给公司。

双方约定，该夫妻每月向公司付1万多元的租车费，51配资网，租车3年后，该车所有权再从公司过户给夫妻俩。12月15日，租赁公司发现，出租的小车定位异常，且无奈联络上这对夫妻。

12月31日，该公司员工在晋江池店镇一汽车贸易公司发现该小车，用备用钥匙可打开车门，但该车的车架号和带动机号却被窜改，车辆也没了车牌，于是立刻报警。

鲤城公循分局经侦大队民警介入查询拜访，在对该涉案小车勘验过程中，不测发现该车有4个带动机号、车架号和车牌，经与汽车消费厂家查对确认，这些车架号属于未出库车辆的车架号。

众所周知，车架号相当于一辆车的身份证号。经侦大队民警经剖析判断，呈现这种匪夷所思的状况，极有可能是有人操作虚假车辆信息反复从金融机构骗取车贷，于是立刻向上级指导陈述请示。分局指导高度器重，决定抽调精干力量创立专案组，成长侦破工作。

专案组调取了去年10月以来在泉州上牌的800多辆某品牌轿车信息，后通过车辆信息盘问发现此中36辆车存在问题，通过与该品牌车消费厂家查对，确认包含本案在内的此中16辆车合格证系伪造。此中15辆车向本地多家银行申请了贷款。通过调取银行相关资料，一个以余某武、江某、谢某辉等酬报首的贷款诈骗立功团伙逐渐浮出水面。

经过一个多月的深刻查询拜访，专案组将涉案嫌疑人迅速锁定了恒久在鲤城、石狮、晋江一带流动的余某武等10余人。今年2月25日，在市局经侦支队、刑侦支队的大力撑持下，鲤城分局专案组民警成长集中收网行动，别离在晋江、石狮等地将余某武等10余名嫌疑人悉数抓获。

流水式分工运作

“连环套”贷款诈骗

据悉，该贷款诈骗团伙主谋余某武，今年30岁，福清人，曾有贩毒前科，2019年出狱后仍不思悔改，从三明来到泉州，先后纠结了一帮狐朋狗友，将“发家致富”的主见瞄向了贷款诈骗。

余某武所在立功团伙组织紧密、分工明确，从最初步的招募同伙到后期的洗钱，都有专人负责。2019年4月起，该团伙通过中介在网上发布“年薪80万11套房”的高薪招聘信息，从国内各地骗来急于求财的人，让这些人在石狮、晋江等地按揭贷款购置二手商品房，再将他们的户口从省外迁入泉州，再通过各种身份包装，将他们假装成企业高管人员。

身份包装完成后，余某武等人便以这些人的名义向银行申请车贷等各种贷款。为使利益最大化，余某武等人以至通过购置机动车发票及车厂尚未使用的车辆手续，将已贷款过的小车带动机号和车架号停止窜改，随后再次向银行申请车贷，或将车再次“发售”给民间融资租赁公司，如此重复谋取大量贷款资金。该团伙最高曾操作一人身份申请各项贷款达180余万元。

在辅佐该团伙成长贷款诈骗过程中，局部贷款人面对如此高额的“贷款”曾萌生退意。但余某武等人通过殴打、唾骂、威逼恫吓、拘留身份证等暴力技能花样，强迫这些贷款人遵从安排。

上、庸俗多环节配合

抓捕涉案70人

专案组经查询拜访发现，以余某武为首的立功团伙能胜利施行贷款诈骗，离不开上、庸俗众多环节的配合，这些人普遍全国各地。为实现对该团伙的“全链条”冲击，专案组民警历时10个月，先后奔赴黑龙江、广西、江西、湖南、河南等多个省份，将涉案的70名嫌疑人抓捕归案。