而事实上，企业逃汇、虚假转口贸易付汇、不法买卖外汇等金融效劳立功，也在黑暗借着地下钱庄的庞大“暗网”悄悄停止，不少企业、个人以至金融机构都扳连此中。

涉万亿地下钱庄大案

此前，黑龙江省七台河市警方在侦办虚开增值税专用发票案件时发现，有数千万来历不明的外汇汇入了一家皮革销售公司，与其运营才华重大不符。继续查询拜访发现，51配资，这些来自韩国、意大利等国家的皮毛货款，都由山东一个地下钱庄跨境汇入，涉嫌不法购置外汇。

近期，这起被列为公安部部督的全国特大系列地下钱庄案件获得严峻停顿。目前已打掉13个地下钱庄，抓获立功嫌疑人117人，涉案交易流水上万亿元。七台河市公安局走漏，从涉案规模上看，“9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。

在该案件中，立功嫌疑人操作境表里的账户，依照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美圆。或者将境外美圆转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间别离赚取汇率差价和手续费。“由于境表里都有这种资金转移需求，有时都不用真正兑换，只需将境表里转移资金的需求一‘对敲’，间接就赚到汇率差价和手续费了。”一位专案组成员介绍道。

“9·8”特大系列地下钱庄案件波及诈骗、虚开增值税专用发票、骗取出口退税等多种立功行为。据警方从福建泉州抓获的立功嫌疑人汪某交代，沿海有很多人在菲律宾、越南等地做生意，挣的钱想带回国内，国内也有不少人想把资金带出去。这样的需求很多，“在我们那里这样的地下钱庄很多”。

地下钱庄还为电信诈骗、邪教组织等多种立功提供“黑色”支撑。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌博案时发现，在凌驾2000亿元的涉案赌资中，70%以上是通过地下钱庄在境表里流转的。此前江苏警方破获一起跨国网络赌博案，涉案资金78亿元，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。

据悉，“9·8”特大系列地下钱庄案波及俄罗斯、新加坡等国家和地区，以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄立功团伙、300余家报关行和1300余家公司企业，涉案人员达几百人，社会影响极其顽劣。

地下钱庄出现三大特点

地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的一类不法金融机构的统称，不法处置惩罚外汇业务、资金业务、贷款业务，也称“地下银行”。地下钱庄的存在，使大量来源不明的资金置于国家监管体系之外，成为转移赃款和洗钱的重要工具。

为了逃避公安机关冲击和国家金融监管，地下钱庄往往采纳极为荫蔽的方式处置惩罚不法金融流动，网络化趋势鲜亮。据办案人员介绍，地下钱庄如今很少接纳柜面模式，更多地转用以电话银行、电子银行等为载体的电子支付工具。只需一台连贯互联网的电脑，根本业务都可以由电脑系统完成。这种在网络上完成的不法交易给公安机关的证据收集和提取带来了极大艰难。

七台河警方在黑龙江、福建、广东等地查究地下钱庄时发现，不少地下钱庄立功都有家族性特点，尤其是在南方一些宗族关系比较严密的地区，这种特征尤为鲜亮。据理解，现代经济开展和网络经营的便当性使得资金转移的速度极快，笼罩范围也相当宽泛，地下钱庄彼此之间互相联络，最好的股票配资网，相互拆借，造成了一张彼此关联的宏大网络。有办案民警暗示，“深圳地下钱庄之间拆借钱，有时只需一个电话，不用任何抵押”。

跨地区、以至跨国作案，则是地下钱庄最近几年的新趋势。据悉，立功嫌疑人通常控制数量众多的境外离岸公司，差异离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在差异的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联络客户及同行资金往来，境外资金与境内资金的运行由详细人员操纵。每一环节城市波及差异的人员参预，跨地区特点鲜亮。

波及外汇等金融效劳立功

在公安机关已经破获的案件中，地下钱庄在很多状况下为电信诈骗、不法赌博、邪教组织等立功行为提供了资金流转渠道。除此之外，也可能波及企业逃汇、虚假转口贸易付汇、不法买卖外汇等金融效劳立功。

5月20日，国家外汇打点局向公众传递了17个典型外汇违规案例，此中企业逃汇案有6个，不法买卖外汇案5个，虚假转口贸易付汇案3个，违规解决内保外贷案、个人分拆售付汇案、分拆逃汇案各1个。

在波及个人外汇违规的案件中，有违规个酬报了向境外转移资产，选择用别人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户 分拆逃汇 ，或通过地下钱庄换汇并转移财产 不法买卖外汇 。在上述17个案例中，有4起案件是个人涉嫌通过地下钱庄不法买卖外汇，涉案金额超人民币3000万元。

而依据传递，多家银行因解决虚假转口贸易付汇、违规解决内保外贷等业务，接到国家外汇打点局罚单。

2016年2月至3月，南京银行(601009)上海浦东支行凭企业虚假提单解决转口贸易付汇业务，处以罚没款80万元人民币。

2016年9月至2017年9月，农业银行(601288)宁波市分行凭企业无效提单或反复单证解决转口贸易付汇业务，未按规定在同一银行网点解决转口贸易收付汇业务。责令改过，处以罚没款64.48万元人民币。

2016年9月至2017年10月，工商银行(601398)南昌北京西路支行凭企业虚假提单解决转口贸易付汇业务。责令改过，处以罚没款111.54万元人民币。

2015年4月至2016年5月，兴业银行(601166)台州分行在解决内保外贷签约及履约付汇业务时，未尽审核责任，未按规定对贷款资金用途、大约还款资金来源、保证履约可能性及相关交易背景停止尽职审核和查询拜访。责令改过，处以罚没款95.31万元人民币。

2016年1月至11月，股票配资网，招商银行(600036)杭州分行违规为客户操作303名境内个人年度购汇额度解决分拆售付汇业务。责令改过，处以罚没款100万元人民币。

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