119条自查清单下发 p2p平台合规查抄要留心哪些细节？

119条自查清单下发 P2P平台合规查抄要留心哪些细节？刚过去的这个夏天，P2P洗牌风暴越演越烈。幸好，与6、7月份网贷平台大多因暴雷而闻名差异，8月份以来，网贷行业逐渐出现以平台良性清盘退出的趋势。监管层的维稳政策信号也陆续出台。8月29日，在银保监会召开的年中工作会议中，防备互金风险放在四大风险首位。当天，互金协会举行第一次自查自纠培训会，并向会员机构发布了119条《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》。我们仔细研读了《通知》，对于一些细节提示网贷企业不要自觉乐不雅观，保持慎重心态。

1、工夫节点

本次合规查抄的deadline是2018年12月底，也就是今年底完成。

有些业内企业对工夫节点不以为然，他们说，之前也是不停往后拖，此次应该也是一样吧。我们还是要揭示诸位，本次合规查抄很尊严，51配资，无论有无延期可能，都希望大家在年底前配合完成查抄，不要拖本地区网贷机构的后腿。

　　2、中国互联网金融协会作用突出

依据《通知》第四条规定，自律查抄由各省 区、市、方案单列市 网贷整治办敦促并指定一家处所性互联网金融协会对辖内机构成长自律查抄。

此中，中国互联网金融协会对网贷会员施行全笼罩自律查抄。可以看出，中互金协会的地位突出，作为全国性互联网金融行业自律组织，对全国会员单位停止全笼罩的合规查抄是其重要工作。

3、一票否决

在行政查抄中，由各地网贷整治办在一线停止“真实性”核查。假如发现存在内容不真实、成心瞒报、漏报、弄虚作假等状况，要尊严传递，追责问责，并对网贷机构实行“一票否决”。

请留心，这里一票否决的关键点在于：

1.核查机关是行政机关而非自律组织；

2.重点考查的是真实性问题，例如标真假性等；

3.只有有虚假标等状况，无论其社会影响力、品牌有多大，都绝对不姑息。

4、总结呈文有签字

本次合规查抄的要求比较高，在总结呈文中会波及：查抄总体概况存在的主要问题和风险隐患，机构分类状况、监管意见、下一步监管方案。

请留心，本次核查的总结呈文是由监管部门负责人签字的。依据第五条第 三 款的内容，配资，总结呈文须经各省 区、市、方案单列市 金融办 局 、银监局相关负责同志签字确认。

5、重点内容

在《通知》第二条中，列举了查抄的十个“重点内容”，我们不逐个详述。提炼一下，关键点是有没有涉嫌不法吸收公众存款、不法运营的行为。假如处置惩罚信誉中介业务 没有金融牌照做金融业务 、资金池、垫付资金、刚性兑付、出售理财产品、高额利诱等，则查抄合规性一定是分歧格的。

同时，最好的股票配资网，对于信息披露、小额分散、出借人分级打点也会重点存眷。

　　6、规范统一

各地尽管有差异的网贷现状，但是出于公平，对于合规查抄的“规范”必需是全国统一。不宜搞处所一套，上面一套；东部一套，西部一套。都必需严格依照网贷“1+3”制度框架和规章制度，统一明确规范，进步质效，从严把关。

附件中《网络借贷信息中介机构合规查抄问题清单》，就是要统一各地规范。请留心，这里的问题清单已经是最细的规范了，各地自律组织、行政机关停止查抄时，不能认为建立新的细节规范，阻挡或者纵容网贷机构通过合规审核。

规范统一，不是一句空话，而是必需尊重的规矩。

以上就是关于“119条自查清单下发 P2P平台合规查抄要留心哪些细节？”的相关内容介绍，希望能给大家提供一点协助。细节决定成败，态度决定高度。 P2P平台的自查必然要留心并器重细节。正如互金协会会长李东荣在会上提到的，“假如要真正到达此次查抄的最终宗旨，我个人认为离不开四个字：‘态度’和‘细节’。”