决策主力记者：黄小聪 决策主力编纂：叶峰

近日，基金业协会发布一则纪律处分决定书，决定显示，上海富诚海富通资产打点有限公司 以下简称富诚海富通 因尽调未履职尽责，被暂停受理资产撑持专项方案立案6个月。

而据记者理解，这次处分，主要还是源自于"华泰美吉特灯都资产撑持证券专项方案"这个项目。

暂停立案6个月

基金业协会公告信息显示，依据江苏证监局移交的书面查抄呈文，富诚海富通作为资产撑持专项方案的打点人主要存在以下问题：

1、富诚海富通在尽职查询拜访过程中，未履职尽责，有关行为违背了《证券公司及基金打点公司子公司资产证券化业务打点规定》 以下简称《打点规定》 第十三条、第四十二条，《证券公司及基金打点公司子公司资产证券化业务尽职查询拜访工作指引》 以下简称《尽职查询拜访指引》 第十三条、第十四条、第十六条，以及《资产撑持专项方案立案打点法子》第五条、第二十二条的规定。

2、富诚海富通在尽职查询拜访过程中，未对相关资产撑持专项方案原始权益人及资产效劳机构根本状况及业务运营状况停止具体核查，51配资，违背了《打点规定》第十三条、第四十二条，《尽职查询拜访指引》第六条、第七条、第八条，以及《立案法子》第五条、第二十二条的规定。

3、富诚海富通在相关资产撑持专项方案创立后的兑付兑息过程中，有关行为违背《打点规定》第十三条以及《资产证券化业务风险控制指引》第十五条的规定。

基金业协会暗示，依据《立案法子》第二十四条、《纪律处分施行法子 试行 》第五条的规定，决定作出以下纪律处分：自2019年7月19日起暂停受理富诚海富通资产撑持专项方案立案，暂停期限6个月。

源于美吉特ABS项目

记者翻阅《打点规定》、《尽职查询拜访指引》等相关文件发现，岂论是《打点规定》第十三条，还是《尽职查询拜访指引》第十三条、第十四条、第十六条，主要内容都有包含针对根底资产尽职查询拜访的详细要求。

而富诚海富通显然是在对根底资产尽职查询拜访上没有做好，据记者进一步理解，这次惩罚其实也不是针对近期的事件，主要还是源自于"华泰美吉特灯都资产撑持证券专项方案" 以下简称美吉特ABS 这个项目。

犹记得去年9月份，股票配资网，江苏证监局同时发布了两则行政监管门径，此中一则决定中就指出，发现富诚海富通作为美吉特ABS的打点人，未对美吉特ABS根底资产及原始权益人停止片面的尽职查询拜访、在美吉特ABS存续期间未能有效监视查抄根底资产现金流情况、出具的《华泰美吉特灯都资产撑持专项方案说明书》内容与事实不符，并限定在2018年10月31日前，提交书面整改呈文。

而在另一则决定中，江苏证监局还指出，作为美吉特ABS原始权益人，昆山美吉特灯都打点有限公司向富诚海富通等中介机构提供虚假资料、强占侵害专项方案资产、内部控制制度不健全，因而对其采纳出具警示函的监管门径。

到了今年3月，北京市金杜律师事务所同样因为此事被出具警示函，股票配资网，主要问题在于在"美吉特ABS"项目执业中，对项目根底资产真实性未审慎履行核查和验证义务；未将实地查询拜访状况做成笔录；未依照规定方式对违法违规记录停止检验；未按要求制作盘问笔录。

显然，从这些惩罚来看，各家中介机构在美吉特ABS这个项目中，可以说是尽调都没有做到位，而这种对项目尽调的集体缺失，最终造成的影响，已经从项目自身，蔓延到了公司所有的ABS业务。

封面图片来源：摄图网

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