今天上午，深圳市公安局福田分局传递了六起涉嫌不法吸收公众存款的爆雷p2p案件停顿。波及的平台别离是：钱贷网、钱爸爸、合时代、咸鱼理财、五星产业、产业中国。

值得留心的是，“产业中国”被查封房产数多达52套，此前，该公司已被福田警方冻结涉案资金6000万余元；该案中主要立功嫌疑人吕某、李某均被批准拘捕并执行；该公司涉案的100多个银行账号、第三方支付商户号也被依法冻结。

备受存眷的老牌私募“钱爸爸”，亦在传递之中。传递显示，警方已冻结“钱爸爸”资金4000余万、并查封平台实际控制人及高管名下深圳地区房产11套。

跟“中房集团”有关联的国资系“咸鱼理财”、“五星产业”实控人刘某也被批准拘捕，深圳市福田区人民查察院昨日布告暗示，2016年以来，刘某通过这两个P2P平台面向公众不法吸收资金，涉案金额出格宏大。

在此批传递中，百亿规模的“合时代”到案人数或是最多的一家。传递显示，该公司庄某等两名在逃立功嫌疑人被抓获，现已有十名立功嫌疑人到案。别的，在逃立功嫌疑人陈某、孟某仍在追捕当中。

“钱贷网”是被扣押的车辆最多的一家。传递显示，该公司被扣押或查封的车辆共计54辆，包含涉案汽车租赁公司的17辆小轿车，扣押嫌疑人使用的保时捷越野车1辆，对其余36台涉案车辆停止查封并追究去向；别的，该公司董事长疑被批准拘捕。

据不完全统计，6家爆雷P2P平台合计被抓捕人员 包含追逃、已批准拘捕以及到案的人员 超25名，查封房产数至少65套，冻结资金上亿元，冻结银行账号及第三方商户号上百个。

数据显示，截至8月底，网贷行业正常经营平台数量1595家，比拟7月底减少50家，8月停业及问题平台数量为63家，有13家为新发现停业及问题平台。在成交量上，8月P2P网贷行业的成交量为1193.27亿元，环比7月下降17.57%，同比下降52.18%。

六起爆雷P2P案件最新停顿

9月8日上午，深圳市公安局福田分局在官方微信号“福田差人”传递了六起涉嫌不法吸收公众存款的爆雷P2P案件停顿。

1、钱贷网董事长疑被批捕，54辆车被扣押或查封

今天，福田警方传递了深圳市感融互联网金融效劳有限公司 系“钱贷网”经营方 涉嫌不法吸收公众存款案的停顿：

一、共抓获4名立功嫌疑人，已经依法刑事扣留。目前，福田区人民查察院已对立功嫌疑人刘某批准拘捕。

二、查封冻结20余个涉案账户，合计冻结金额800余万元；查封房产两套；扣押涉案汽车租赁公司的17辆小轿车，扣押嫌疑人使用的保时捷越野车1辆，对其余36台涉案车辆停止查封并追究去向。

三、对已经获取的平台电子数据交由聘请的司法鉴定公司和审计公司成长数据核查工作。

事实上，就在一个月前，“钱贷网”便以涉嫌不法吸收公众存款罪被福田警方备案侦查，平台负责人其时就被采纳刑事强制门径。“钱贷网”官网显示，刘春华为公司董事长，曾就职于安然集团易贷事业部，精通信贷审批业务。在这次传递中，疑似“钱贷网”董事长刘春华被批准拘捕。

截至2017年11月，钱贷网总交易额达14亿元，待收达2.5亿元。

2、钱爸爸已被冻结资金4000余万，查封房产11套

深圳知名老牌P2P钱爸爸电子商务有限公司 简称“钱爸爸” 被备案侦查后，此次也有了新停顿：

一、“钱爸爸”实际控制人袁某已被福田区人民查察院批准拘捕。

二、已对局部平台高管以及虚假标的提供方采纳刑事强制门径。

三、已冻结资金4000余万、并查封平台实际控制人及高管名下深圳地区房产11套。

这已是福田警方第五次传递“钱爸爸”一案。7月9日，“钱爸爸”在官网上发布暂停经营公告，7月11日，深圳市公安局福田分局以涉嫌不法吸收存款对“钱爸爸”备案侦查。

值得留心的是，在爆雷事件发生后，“钱爸爸”曾公布一份兑付计划，分7批共计36个月清偿兑付。不过每次清偿比例从20%到100%不等，配资，也即若想拿回全副的钱，必要等36个月；计划还显示，还款的大约额度为平台依据资金回流方案拟定的当期可兑付的大约总额，若额度不敷的，会依据申请工夫先后完成兑付。

据悉，创立于2013年的“钱爸爸”，累计交易总额325亿。截至2018年6月，平台尚有借款余额12.77亿元，波及借款人近3000人。

3、合时代十名嫌犯到案，配资，已冻结17个银行账户

百亿规模的深圳合时代金融效劳有限公司 简称“合时代” ，期货配资网，立功嫌疑人仍然在抓捕当中，传递显示：

标题

一、庄某等两名在逃立功嫌疑人被抓获，现已有十名立功嫌疑人到案。

二、经福田区人民查察院批准，福田分局对李某等五名立功嫌疑人执行拘捕。

三、在逃立功嫌疑人陈某、孟某被福田区人民查察院批准拘捕，已通过上级公安机关层报公安部，加大对此二人的追捕力度。

在8月21日的传递中，警方已查封“合时代”涉案的一批房产 2017年2月购置价为3.8亿 ，并冻结涉案的17个银行账户的资金流水。

“合时代”官网显示，截至目前，平台累计成交额达182.5亿元，已还本金157.6亿元，待还款笔数为2570笔，当期借款酬报2156人。

4、“涉案金额出格宏大”，国资系咸鱼理财、五星产业实控人被批捕

与国企中房集团亲密相关的“咸鱼理财”、“五星产业”爆雷案，有了新停顿：

“咸鱼理财”的最新停顿是：

一、“咸鱼理财”实际控制人刘某被福田区查察院批准拘捕。

二、对涉案公司所有部门主管成长具体查询拜访，对已失联的副总经理左某成长追逃门径。

三、加大追赃挽损力度，现对已查明的涉案账户和资金予以冻结，对已查明的立功嫌疑人关联房产予以查封，对承接旧改项宗旨涉案公司工商股权予以冻结。

四、警方在侦查中发现，有大量资金以佣金模式流向平台主动对接的渠道负责人。现查明渠道负责人通过组织社会不特定人群非理性投资，从中无风险套利赚取高额佣金。

“五星产业”的最新停顿是：

一、“五星产业”平台老板刘某和平台负责人王某已被福田区查察院批准拘捕。

二、警方在片面搜集立功证据的同时，将对涉案公司所有部门主管成长具体查询拜访。

三、警方加大追赃挽损力度，现对已查明的涉案账户和资金予以冻结，对已查明的立功嫌疑人关联房产予以查封，对承接旧改项宗旨涉案公司工商股权予以冻结。

四、警方在侦查中发现，有大量资金以佣金模式流向平台主动对接的渠道负责人。现查明渠道负责人通过组织社会不特定人群非理性投资，从中无风险套利赚取高额佣金。

就在昨日 9月7日 ，深圳市福田区人民查察院发布音讯，2016年以来，刘某某通过“咸鱼理财”、“五星产业”两个P2P平台面向公众不法吸收资金，涉案金额出格宏大，经审查，以涉嫌不法吸收公众存款罪，依法对刘某某批准拘捕；王某某通过“五星产业”面向公众不法吸收资金，涉案金额出格宏大，经审查，以涉嫌不法吸收公众存款罪，依法对王某某批准拘捕。

公开质料显示，“咸鱼理财”是由深圳中银华融金融控股开发的P2P中介平台，中银华融则由中房结合集团前海置业投资100%控股；“五星产业”的母公司为中房结合集团前海基金打点公司，同样是由中房结合集团前海置业投资100%控股。而中房来源结合集团前海置业投资又与经国务院批准组建，我国创立最早的房地产开发企业中房集团有着千丝万缕的联络。

5、“产业中国”52套涉案房产被查封

为全力做好追赃挽损工作，在这次传递中，深圳市公安局福田分局亦披露了“产业中国”爆雷案的停顿：

标题

一、警方通过侦查，已核实到产业中国在重庆市的相关涉案房产，并第一工夫赶往重庆市，将相关52套涉案房产依法查封，其余相关涉案资产正在进一步核查中。

二、产业中国专案组赴各地出差，协调各地警方正调取产业中国波及的相应第三方支付公司的相应流水信息。

三、公安部已将产业中国案件各分公司状况下发至各地公安机关，现各地公安机关已就产业中国各地分公司状况展开查询拜访。

这是福田警方第三次披露“产业中国”爆雷案。在8月23日的传递中，福田警方暗示，已冻结“产业中国”涉案资金6000万余元，依法查封涉案房产20套 2016年购置价为5000万 ；该案中主要立功嫌疑人吕某、李某均已被福田区人民查察院批准拘捕并执行；别的，对涉案的100多个银行账号、第三方支付商户号依法冻结。

据福田警方，“产业中国”未在规定工夫内对金融监管部门要求的违规业务停止清退，并于7月22日初步呈现资金异动。公开质料显示，产业中国是一家注书籍钱达8.6亿元的互联网金融平台，实缴成本为2.43亿元，总部位于深圳并在全国多地设有多个分公司及网点，其经营主体为深圳市产业之家金融网络科技效劳有限公司。

一晚传递63家爆雷P2P停顿，投之家等3家被定性为涉嫌集资诈骗

P2P爆雷潮发生后，各地警方抓紧行程停止查询拜访，此中尤以深圳、上海传递最为频繁。

8月2日晚，深圳、上海两地警方连夜传递了共计63家P2P爆雷案件停顿，此中，深圳传递了19家爆雷P2P平台的停顿，上海传递了44家爆雷P2P平台的案件状况。

值得留心的是，共有58家P2P平台，被定性为涉嫌不法吸收公众存款；3家平台被定性为涉嫌集资诈骗，别离是贸金所、钱富宝以及投之家。在警方采纳门径方面，有39家P2P被施行了刑事强制门径。

正常经营P2P已降至1595家，成交量同比下降超五成

据网贷之家统计，截至8月底，网贷行业正常经营平台数量1595家，比拟7月底减少50家，8月停业及问题平台数量为63家，有13家为新发现停业及问题平台。

在成交量上，8月P2P网贷行业的成交量为1193.27亿元，环比7月下降17.57%，同比下降52.18%。

从表中可以看出，8月网贷行业成交量延续7月下降趋势。这一方面跟出借人自信心仍不敷有关，也因不少平台为尽快合规立案，在一直压缩规模。

从各省市网贷成交状况看，成交量排名全国前三位的仍然是北京、上海、广东，成交额别离为376.82亿元、327.78亿元和276.11亿元。此中北京和上海别离环比下降19.63%、8.27%，广东本月下降幅度相对小，环比下降2.04%。

在带还本金上面，截至2018年8月底，网贷行业正常经营平台合计待还本金总量为9032.84亿元，环比下降530亿。

网贷之家钻研员陈晓俊暗示，行业8月行业待还本金的下降速度放缓，一是因为8月呈现问题的平台数量减少，二是行业情绪有所缓和。

从各省市散布看，北京、上海、广东三省市待还本金别离为3516.63亿元、2702.82亿元、1444.57亿元，，三地占全国P2P网贷行业贷款余额的比例到达了84.85%。

数据还显示，8月P2P网贷行业的活泼投资人数、活泼借款人数别离为260.53万人、301.75万人。此中活泼投资人数环比下降22.08%，活泼借款人数环比下降19.57%。

全国统一规范，108条合规查抄清单

随着P2P爆雷潮的发酵，监管也在连续发力，一方面在事后严厉冲击非法行为；另一方面采纳事前预防，事中打点的方式，停止合规查抄。

8月份，网络借贷专项整治办公布P2P网贷平台的查抄规范和问题清单，这次查抄明确了10项查抄规范，详细包含108项合规查抄问题清单。据悉，这是依据国家互联网金融风险专项整治指导小组的整体陈列和工作安排，专项整治办将在前期网络借贷风险专项整治工作的根底上，进一步深入对网贷机构的合规查抄，连续推进和夯实专项整治效果。

值得留心的是，统一规范是这次查抄的核心，以制止各地因监管政策的差别化引起的监管套利问题，对查抄合规的机构，接入网络借贷信息披露和产品登记系统，参与互联网金融协会。经过一段工夫运行查验后，条件成熟的机构可按要求申请立案。

这也是第一次，P2P网贷迎来全国统一规范的片面合规查抄。

详细来看，这次查抄主要按照网贷行业已经发布的“一个法子、三个指引”即《网络借贷信息中介机构业务流动打点暂行法子》以及资金存管、立案登记、信息披露三个配套制度制定，重点从以下十个方面对网贷机构停止查抄：

一、能否严格定位为信息中介，有没有处置惩罚信誉中介业务；

二、能否有资金池，有没有为客户垫付资金；

三、能否为本身或变相为本身融资；

四、能否间接或变相为出借人提供保证或答允保本付息；

五、能否对出借人实行了刚性兑付；

六、能否对出借人停止风险评估并停止分级打点；

七、能否向出借人充裕披露借款人的风险信息；

八、能否坚持了小额分散的网络借贷准则；

九、能否出售理财产品募集资金；

十、能否以诱导方式吸引出借人或投资者参与。

据悉，整个查抄将于2018年12月底前完成，详细查抄工夫和进度方案可由各地当场取材，安妥安排。查抄过程中要留心查抄质量，坚持边查边整、即查即改。